Desde Uganda: Resumen de la conferencia sobre ahorros y pagos, día 1
Plantilla G Bloques de contenido
Subeditor
La Evidencia sobre innovaciones en ahorros y pagos La conferencia comenzó ayer en Kampala, Uganda. En el transcurso de dos días, los investigadores exhibieron los resultados de evaluaciones recientes en África sobre ahorros para niños y jóvenes, el impacto de reducir las barreras de costos para ahorrar entre los pobres, los impedimentos conductuales para ahorrar, el uso de teléfonos móviles para el cambio de comportamiento y la adopción y el impacto de dinero móvil.
El primer día comenzó con tres evaluaciones IPA sobre ahorros para niños y jóvenes, dos de Uganda presentadas por la Universidad de Yale Dean Karlan
, y un estudio relacionado de Ghana presentado por james baya de la Universidad de Cornell. Las presentaciones discutieron los resultados de la evaluación del impacto de brindar acceso al ahorro y educación financiera a niños y jóvenes de escuelas primarias. Los resultados del estudio de Ghana se discutieron previamente en una publicación de blog. esta página.
En el estudio con joven fuera de la escuela en Uganda, se descubrió que el programa de educación financiera mejora el conocimiento financiero y los comportamientos de ahorro, y aumenta los ingresos. El evaluación de la educación financiera y social sobre niños en edad escolar en Ghana encontró impactos positivos en el comportamiento de ahorro, pero no en el conocimiento financiero. En el tercera evaluacion, el acceso a un mecanismo de ahorro en la escuela para niños de primaria en Uganda llevó a mejoras en la inversión en suministros educativos y puntajes de exámenes. Estos representan algunos de los primeros hallazgos de los programas que tienen como objetivo promover buenos hábitos de ahorro entre los jóvenes. Particularmente debido a la evidencia no concluyente hasta el momento sobre el impacto de brindar educación financiera a los adultos, estos hallazgos positivos sobre el valor de brindar educación financiera y el acceso a los ahorros a los niños a una edad temprana son alentadores.
El acceso y uso de los servicios de ahorro entre los adultos se discutió en las dos sesiones de la tarde. El primero examinó los efectos de reducir las barreras de costos al ahorro, ya sea aumentar el acceso al ahorro formal, O reducir los costos de transacción, mientras que la segunda sesión analizó los efectos de reducir las barreras conductuales para ahorrar. En la sesión sobre barreras conductuales, uno de los estudios (presentado por Jessica Goldberg
de la Universidad de Maryland) discutió el impacto de proporcionar a los productores de tabaco en Malawi acceso a cuentas de ahorro de compromiso. Los agricultores a los que se les ofreció una cuenta de ahorros de compromiso aumentaron la tierra sembrada, el uso de insumos agrícolas y las ventas de cultivos.
Un tema común en todas las sesiones fue la importancia de descubrir los canales específicos a través de los cuales ocurre el cambio; por ejemplo, simone schaner, estudiar en Kenia descubrió el papel desempeñado por el poder de negociación dentro del hogar en cómo el suministro de tarjetas de cajero automático a los titulares de cuentas de ahorro cambió su comportamiento. Las mujeres con bajo poder de negociación en el hogar no vieron un mejor uso de sus cuentas bancarias cuando se les proporcionó un acceso más fácil y económico a través de tarjetas de cajero automático. Sin embargo, tanto para las cuentas conjuntas como para las cuentas propiedad de hombres, la reducción de los costos de transacción condujo a un mejor uso y saldos en sus cuentas de ahorro.
Puedes encontrar un resumen del día 2 esta página, y para obtener más información sobre todas las demás investigaciones interesantes presentadas en la conferencia, consulte el agenda de la conferencia (PDF) y sigue nuestro Flujo de Twitter.
Sábado, Junio 25, 2013