Lograr una mejor banca en Malawi
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Innovaciones para la Acción contra la Pobreza (IPA) en Malawi y el Fondo de investigación de pagos y ahorros de Yale, en el marco del Programa de Inclusión Financiera de IPA, se asoció con la Asociación de Banqueros de Malawi (BAM) para organizar una conferencia de políticas sobre cómo lograr una mejor banca en Malawi del 20 al 21 de noviembre de 2014 en Lilongwe, Malawi.
La conferencia reunió a profesionales, formuladores de políticas e investigadores para discutir el panorama actual de la evidencia empírica sobre la inclusión financiera en África y sus implicaciones para la política en Malawi. Los oradores y panelistas exploraron cómo se pueden utilizar las innovaciones en el diseño y la entrega de productos financieros para impactar positivamente en el bienestar de los hogares y empresas pobres en Malawi.
La conferencia mostró los resultados de evaluaciones aleatorias en África sobre productos financieros adecuados para pequeños agricultores, incentivos financieros y subsidios para clientes de bajos ingresos, tecnologías inteligentes para una mejor banca, empujones conductuales para ahorrar y el papel de la dinámica social en la toma de decisiones financieras. Cada sesión se centró en un conjunto de estudios individuales y cómo sus hallazgos pueden contribuir a programas efectivos que se pueden llevar a escala.
AGENDA COMPLETA DE LA CONFERENCIA (descargar)
PRESENTACIÓN DE APERTURA
Ronald Mangani, Secretario del Tesoro, Ministerio de Finanzas
SESIÓN I:
HERRAMIENTAS FINANCIERAS PARA PEQUEÑOS AGRICULTORES
Facilitando el ahorro para la agricultura: Evidencia experimental de campo de Malawi – Malawi
Jessica Goldberg, Universidad de Maryland-College Park
Decisiones agrícolas después de relajar las restricciones crediticias y de riesgo – Ghana
Jessica Kiessel, directora de programas, Innovations for Poverty Action
Moderador: Kingsley Makiyoni, Gerente de Desarrollo Empresarial, Asociación Nacional de Pequeños Agricultores de Malawi (NASFAM)
ponentes:
Cornelius Mwalwanda, ex viceministro de Finanzas
Profesor Ephraim Chirwa, Chancellor College, Universidad de Malawi
SESIÓN II:
DISTORSIONES DE PRECIOS Y SU IMPACTO
Restricciones de ahorro y desarrollo de microempresas: evidencia de un experimento de campo en Kenia – Kenia
Aaron Dibner-Dunlap, director de programas, Innovaciones para la acción contra la pobreza
El poder persistente del cambio de comportamiento: impactos a largo plazo de los subsidios temporales de ahorro para los pobres – Kenia
Aishwarya Lakshmi Ratan, directora de programas, Innovaciones para la acción contra la pobreza
Moderador: Profesor Ephraim Chirwa, Chancellor College, Universidad de Malawi
ponentes:
Fletcher Chilumpha, Gerente de Programa, Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo (PNUD)
Stanley Mkwamba, director de banca minorista y para pymes, Nedbank
SESIÓN III:
REGLAMENTO QUE RIGE LOS SERVICIOS FINANCIEROS
Asunción de riesgos en el sector bancario
Ben Kaluwa, Chancellor College, Universidad de Malawi
Moderador: Thomas Munthali, Director Nacional, Innovaciones para la Acción contra la Pobreza-Malawi
ponentes:
Stanley Mkwamba, director de banca minorista y para pymes, Nedbank
Yananga Phiri, examinador principal de políticas y regulación, Banco de la Reserva de Malawi (RBM)
SESIÓN IV:
DE LA EVALUACIÓN A LA ESCALA
Evaluación y escalado de tecnologías inteligentes para una mejor banca – Malawi
Jessica Goldberg, Universidad de Maryland-College Park
Los obstáculos para escalar soluciones prometedoras
Emily Cupito, Gerente de Políticas, J-PAL
Moderador: Duncan Phulusa, Director Ejecutivo, Red de Microfinanzas de Malawi (MAMN)
ponentes:
Wilson Moleni, director de operaciones, Opportunity Bank
Phindu Lipenga, examinador principal, información, comunicación y tecnología, Banco de la Reserva de Malawi (RBM)
SESIÓN V:
Empujones conductuales para ahorrar
Efecto del momento y la estructura de los ingresos en el comportamiento del consumo y el ahorro: Malawi
Lasse Brune, Universidad de Yale
Llegar a la cima de la mente: cómo los recordatorios aumentan el ahorro y mejoran el pago de préstamos a través de incentivos positivos: Uganda, Filipinas, Bolivia y Perú
Aaron Dibner-Dunlap, Gerente de Programa, Innovaciones para la Acción contra la Pobreza
Moderador: Ian Bonongwe, director ejecutivo, Caja de Ahorros de Malawi (MSB)
ponentes:
Felizarda Mbewe, Gerente de Canales Alternativos, Malawi Savings Bank
Howard Bowa, director de banca minorista, Inde Bank
Chikavu Nyirenda, profesora titular, Universidad Católica de Malawi (CUMIMA)
SESIÓN VI:
SOLUCIONES DE MERCADO PARA SERVIR A LOS POBRES
Bancos Comerciales: Desafíos y Éxitos para Llegar a los Pobres
Andrew Mashanda, director ejecutivo de Standard Bank
Moderador: Lyness Nkungula, directora ejecutiva, Asociación de Banqueros de Malawi (BAM)
ponentes:
Dalitso Kubalasa, Director Ejecutivo, Red de Justicia Económica de Malawi (MEJN)
Tyler Tappendorf, investigador asociado, Centro de Regulación e Inclusión Financiera
SESIÓN VII:
DINÁMICA SOCIAL Y TOMA DE DECISIONES FINANCIERAS
¿El costo de la conveniencia? Costos de transacción, poder de negociación y uso de cuentas de ahorro: Kenia
Aishwarya Lakshmi Ratan, directora de programas, Innovaciones para la acción contra la pobreza
Evaluación de las asociaciones de ahorro y préstamo de las aldeas: Malawi, Uganda y Ghana
Emily Cupito, directora de políticas, The Abdul Latif Jameel Poverty Action Lab (J-PAL)
Moderador: Edward Chilima, director de desarrollo empresarial, CDH Investment Bank
ponentes:
Chikavu Nyirenda, profesora titular, Universidad Católica de Malawi (CUMIMA)
Fumbani Nyangulu, Jefe de Operaciones, Unión de Cooperativas de Ahorro y Crédito de Malawi (MUSCCO)
OBSERVACIONES FINALES:
IMPLICACIONES PARA LA POLÍTICA DE INCLUSIÓN FINANCIERA EN MALAWI
Thomas Munthali, Director Nacional, Innovaciones para la Acción contra la Pobreza-Malawi
Lyness Nkungula, directora ejecutiva, Asociación de Banqueros de Malawi
Ralph Tseka, Director de Asuntos Económicos, Ministerio de Finanzas, Planificación Económica y Desarrollo
Esta conferencia fue organizada en colaboración con la Asociación de Banqueros de Malawi:
La Fondo de investigación de pagos y ahorros de Yale en Innovations for Poverty Action, respaldado por la Fundación Bill y Melinda Gates y administrado por IPA en colaboración con la Universidad de Yale, respalda una investigación rigurosa sobre innovaciones que permiten a los pobres aumentar sus ahorros y hacer un mejor uso de canales de pago mejorados. Centrándose en la participación de nuevas tecnologías y canales de entrega digitales, como la banca móvil y la banca de agentes, los proyectos respaldados por el fondo estudian qué innovaciones funcionan mejor para ayudar a los pobres a utilizar mejor los productos financieros y los nuevos canales de pago.