Investigadores

pájaro mateo

Resumen

Las Encuestas InterMedia Financial Inclusion Insights han demostrado consistentemente que Uganda tiene los niveles más altos de fraude al consumidor en dinero móvil entre los países encuestados en África y Asia. Estas encuestas también han documentado un uso insuficiente por parte de los consumidores de los canales formales de quejas. El riesgo de fraude y la falta de canales de reparación adecuados pueden reducir el uso de los servicios financieros digitales y pueden explicar en parte por qué muchos ugandeses aún usan transacciones extrabursátiles a pesar de tener billeteras móviles registradas. Sin embargo, más allá de las estadísticas de alto nivel sobre el fraude, se sabe poco sobre por qué ocurren estos fraudes, su naturaleza cambiante y por qué los consumidores plantean o no estos y otros problemas de protección del consumidor a través de canales formales. Esta encuesta medirá las experiencias de los usuarios ugandeses de dinero móvil, banca digital y productos de crédito digital para identificar los riesgos de protección del consumidor relacionados con el fraude en las finanzas digitales y el manejo y reparación de quejas. También aprovecharemos esta encuesta existente para proporcionar a los gobiernos y organizaciones que respondan a la crisis de COVID-19 información sobre los impactos financieros de la pandemia al medir los cambios recientes en la resiliencia financiera, el uso de dinero móvil y préstamos basados ​​en teléfonos, y las instancias de digital. fraude.

Resultados de interés del proyecto

Uso de dinero móvil y préstamos móviles, experiencias con fraude digital, provisión de administración de finanzas personales y consejos de prevención de fraude, experiencias con fraude durante COVID-19.

Colaboradores

Comisión de Comunicaciones de Uganda

Principales Conclusiones

Reparaciones y Tramitación de Quejas

• Las diferencias sustanciales en los desafíos informados por los segmentos más educados y acomodados plantea preguntas sobre por qué existen estas discrepancias.
  • Se necesita más investigación para comprender por qué existe esta diferencia y si algunos segmentos realmente experimentan menos desafíos.
• Solo el 40% de los clientes que experimentaron pérdidas financieras y se quejaron resolvieron su problema, una preocupación dada la importancia de estos desafíos que requiere una mayor investigación sobre por qué estos problemas no se resuelven.
• Las tasas de resolución son bajas para muchos desafíos de DFS. Es posible que los mecanismos de reparación no funcionen bien para algunos consumidores.

Estafas y Fraude

• Los intentos de estafa son comunes entre los usuarios de DFS en Uganda. Sin embargo, la mayoría de los consumidores no caen en estas estafas.

• El 47% de los encuestados ha experimentado intentos de estafa o intentos de fraude desde marzo de 2020.

Conducta del agente

• El cobro excesivo de agentes es un desafío común, sin embargo, la mayoría de los consumidores no informan esto a través de canales formales.

  • ¿Cómo pueden los proveedores hacer cumplir las tarifas oficiales y alentar a los consumidores a negarse a pagar tarifas adicionales?

Competencia y Elección

• Los bajos niveles de competencia observados en el dinero móvil y el crédito digital pueden requerir políticas para fomentar una mayor elección de los consumidores en el mercado.

• El precio es un factor clave en el crédito digital, pero solo un tercer factor en el dinero móvil. ¿Debería ser el precio un factor más importante en la elección del consumidor?

Enlace a resultados

Encuesta de Protección del Consumidor en Finanzas Digitales de Uganda

Objetivos de impacto

Modo de recopilación de datos del proyecto

Enlace a datos públicos

https://dataverse.harvard.edu/dataset.xhtml?persistentId=doi:10.7910/DVN/ROLCU4

Estado de resultados

Resultados