Una iniciativa conjunta entre un banco local de New Haven e IPA, con la ayuda del grupo de defensa estudiantil asociado de IPA Estudiantes de Impacto Probado, ha estado generando cierto revuelo en los medios. El "Loot Camp", un programa de capacitación financiera para estudiantes en riesgo, es el proyecto de Lynn Smith, vicepresidente sénior de Empezar Banco Comunitario, "un banco de servicio completo [que] también trabaja para mejorar el acceso financiero en New Haven al otorgar préstamos a empresas locales, compradores de viviendas y organizaciones sin fines de lucro, al tiempo que ofrece educación financiera y apoyo a personas de bajos ingresos o en riesgo".

Puntos destacados del artículo:

...El verano pasado, Smith llevó su "Loot Camp" al programa Youth@Work (Y@W), que ofrece trabajos de verano a tiempo parcial para jóvenes de 14 a 21 años en New Haven que podrían enfrentar desafíos socioeconómicos y académicos. . Ahora, con la ayuda de algunos estudiantes de Yale y una organización internacional sin fines de lucro, está intentando algo que nunca se ha logrado con éxito. Ella está tratando de rastrear si la educación financiera realmente funciona o no.

Los estudiantes a los que Smith se acerca, dijo, tal vez nunca hayan pensado en una cuenta corriente, o tal vez no sepan lo que significa crédito. "Tienen que aprender cosas que muchos de nosotros damos por sentadas".

El núcleo de su plan de estudios es el ahorro, dijo Smith. "Se trata de saber la diferencia entre querer y necesitar, saber qué es realmente el dinero", dijo.

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Al final del verano, de los 167 estudiantes con cuentas, el 40 por ciento ahorró más de $300. "Usamos un poco de economía del comportamiento", dijo Smith. Sortearon un iPad 2 para los que más ahorraron.

Luego, Smith vio otra oportunidad: realizar un seguimiento de la eficacia de esas clases de alfabetización y la cuenta.

"Todavía no sabemos si dentro de dos años, cinco años, 20 años, tienen mejores puntajes de crédito, si son mejores ahorradores o si piden menos dinero prestado", dijo.

Smith se puso en contacto con Rebecca Rouse [Coordinadora del proyecto] en Innovations for Poverty Action en New Haven
"Hasta donde sabemos, realmente no hay evaluaciones cuantitativas rigurosas que digan 'Sí, los programas de educación financiera conducen a un cambio de comportamiento'", dijo Rouse. "Es algo muy difícil de evaluar".

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START e IPA esperan realizar ese tipo de prueba formal a largo plazo que incluya un grupo de control (niños sin cuenta de ahorros) y un grupo de tratamiento (aquellos que opten por la cuenta).

"Y luego hacemos un seguimiento de los resultados después de un tiempo. ¿El grupo de tratamiento administra mejor el dinero, acumula más ahorros? ¿Paga menos en tarifas de cambio de cheques? ¿O es exactamente igual el grupo de control?" dijo Rouse.

Además de aparecer en CT Mirror, la próxima evaluación se cubrió más en Your Public Media, una empresa de medios públicos con sede en CT:

El objetivo es una prueba de 12 a 18 meses a partir del próximo verano, rastreando cómo les va a los estudiantes después de Loot Camp con una cuenta de ahorros para principiantes. [...] Smith espera tener una encuesta exploratoria inicial realizada antes de las vacaciones de Acción de Gracias.

Fuente: Espejo CT | Tus medios públicos