Este estudio proporciona evidencia experimental sobre las barreras para la adopción de ahorros formales en África. En colaboración con un gran banco comercial, realizo un experimento diseñado para medir la importancia relativa de la conveniencia y la información en la adopción del ahorro formal. Cuando las personas pueden abrir una cuenta en su lugar de trabajo, es mucho más probable que abran una cuenta. La información novedosa sobre los beneficios del ahorro tiene un efecto negativo leve pero insignificante en la apertura de cuentas. Si bien más de la mitad (55 %) de las personas informan interés en abrir una cuenta cuando se les contactó inicialmente, solo el 2 % de las personas están usando las cuentas 2 meses después. Exploro varias posibles explicaciones entre los autoinformes de los individuos sobre el interés en las cuentas y su comportamiento posterior. Argumento que el comportamiento de los individuos en el experimento es consistente con la presión social para conformarse con el estímulo para abrir una cuenta y algún sesgo de proyección en la predicción de su comportamiento futuro. Los resultados ilustran que para las personas que luchan por ahorrar, alentar la inscripción en finanzas formales puede ser menos eficaz que las herramientas que ayudan a las personas a cumplir con las intenciones de ahorro autoinformadas.