Diseñamos un producto de ahorro comprometido para un banco filipino y lo implementamos utilizando una metodología de control aleatorio. El producto de ahorro estaba destinado a personas que quieren comprometerse ahora a restringir el acceso a sus ahorros y que eran lo suficientemente sofisticadas como para participar en dicho mecanismo. Realizamos una encuesta de referencia en 1777 clientes actuales o anteriores de un banco. Un mes después, ofrecimos el producto de compromiso a un subconjunto de 710 clientes elegidos al azar; 202 (28.4 por ciento) aceptaron la oferta y abrieron la cuenta. En la encuesta de referencia, hicimos preguntas hipotéticas de descuento de tiempo. Las mujeres que exhibieron una tasa de descuento más baja para el futuro en relación con las compensaciones actuales y, por lo tanto, potencialmente tenían una preferencia por el compromiso, eran de hecho significativamente más propensas a abrir la cuenta de ahorros con compromiso. Después de doce meses, los saldos de ahorro promedio aumentaron en 81 puntos porcentuales para aquellos clientes asignados al grupo de tratamiento en relación con los asignados al grupo de control. Concluimos que la respuesta de ahorro representa un cambio duradero en el ahorro, y no simplemente una respuesta a corto plazo a un nuevo producto.